Эта дополнительная работа агрессивного инвестора-трейдера увеличивает его комиссионные расходы из-за периодической покупки и продажи бумаг у брокера. Любой инвестиционный портфель формируется по так называемому портфельному правилу — это стратегия вложения средств, при которой инвестор распределяет свои деньги между различными активами. Разные цели влияют на выбор стратегии и уровень допустимого риска. Эта стратегия часто используется при наличии свободных средств, которые обеспечивают стабильный доход. По мере инвестирования, вы нащупаете наиболее подходящую.
- Например, 80% свободных денег — пассивные вложения, а 20% — активные.
- Рекомендовано уделять анализу портфеля и рынка один-два часа в неделю.
- Без риска торговля ценными бумагами практически невозможна.
- Советы многочисленных непроверенных финансовых консультантов у разумного инвестора тоже вызывают сомнения.
Время на изучение рынка
В интернете можно встретить разные инвестиционные стратегии. Какие-то стратегии могут показаться спорными, а первые три — это классика, и их часто называют пиар-терминами. Но если прибыль больше убытков, инвестор может спать спокойно. Всегда сложно начать что-то новое, особенно если в результате можно потерять деньги, поэтому инвестировать без стратегии и цели может быть неэффективно. Это могут быть накопления на пенсию, дополнительный пассивный доход либо вариация банковского депозита.
Классификация стратегий по степени активности торговли
Мне нравится «Закс-ком», поэтому в примере буду использовать их скринер. В бесплатном варианте можно заполнить поля точными значениями. Некоторые важные данные они прячут от бесплатных подписчиков, но если открывать карточки компаний, то там можно увидеть много полезной информации. К ним относятся краткосрочные инвестиции — получение дохода от таких вложений построено на спекуляции на колебании цены актива за короткий промежуток времени.
Как выбрать подходящую стратегию
Часто без стратегии инвестиции превращаются в азартные игры или слепое копирование, а инвесторы переживают огромный стресс при просадках портфеля. К ним относятся долгосрочные инвестиции, в которых получение прибыли планируется за счет роста стоимости самих ценных бумаг либо за счет получения дивидендов или купонного дохода. Этот показатель описывает вероятность потери вложенных денег (всей суммы или ее части). Без риска торговля ценными бумагами практически невозможна.
В каждый квадрат можно добавить акции или паи ПИФов в зависимости от их капитализации и фундаментальных характеристик роста и стоимости. Горизонтальная ось показывает фундаментальные характеристики — стоимость, рост и смешанный тип. В центральном квадрате портфеля акций будут ценные бумаги, у которых одинаково доминируют рост и стоимость. Эта стратегия может быть сложной для начинающих инвесторов, потому что надо разбираться в финансовых и бухгалтерских данных. Чаще всего недооцененные компании интересуют инвесторов, которые готовы ждать, пока цена вырастет.
Чем моложе инвестор, тем больше рискованных инвестиций он может себе позволить, так как у него больше инсайдер форекс времени для восстановления капитала в случае потерь. Подразумевает инвестирование в высокодоходные и высокорискованные ценные бумаги. Он может вложить деньги в фонды и переложить процесс слежения за рынком на плечи управляющих компаний данных фондов. В портфеле собраны разные типы активов, которые по-разному ведут себя в периоды повышенной или пониженной инфляции, экономического бума и экономического спада.
Как правило, для комфортного инвестирования необходимо от нескольких часов в месяц. «Диверсификация – это одна из ключевых составляющих инвестиционного портфеля, — отмечает Сергей Стаценко. Риск, присущий инструменту или группе активов, находящихся в портфеле. При этом важно понимать, что чрезмерная диверсификация снижает доходность портфеля, а недостаточная диверсификация увеличивает его риски, что в итоге также снизит доходность инвестиций». Чаще всего инвесторы выбирают акции по высоким темпам роста прибыли или продаж, но ориентироваться только на этот показатель неправильно, потому что высокие темпы роста очень нестабильны.
Степень риска
Конечно, с таким портфелем не получить заоблачной доходности — зато и риски минимальные. Один из примеров гибридных стратегий — CAN SLIM Уильяма О’Нила. Об этой стратегии я достаточно подробно писала в статье про фундаментальный анализ. Основная идея — выбирать инновационные компании с хорошими фундаментальными характеристиками и ростом основных финансовых показателей. Для этого можно отфильтровать интересную отрасль, рост EPS (прибыли на акцию) за текущий год выше среднего по отрасли и финансовые коэффициенты ниже средних по отрасли.
Приобретение активов на срок от нескольких месяцев до трех лет. На фондовом рынке нет четких рамок по срокам для этой стратегии. Инвестор должен посвящать больше времени изучению новостей и анализу компаний, чтобы не пропустить выгодную сделку или удачный момент для входа в ценную бумагу. Рекомендовано уделять анализу портфеля и рынка один-два часа в неделю. Например, эпидемия коронавируса в 2020 году сильно обесценила акции авиакомпаний. Рассматривая гигант в этой области — Airbus, видно, что стоимость компании быстро упала на 60%.
Эта статья информационная, и больше подойдет для начинающих инвесторов. В ней не будет профессиональных инвестиционных стратегий или советов, какие именно ценные бумаги следует покупать. Инвесторы, выбирающие этот подход, ориентированы главным образом на защиту своих капиталов от инфляции и других экономических колебаний. Они отдают предпочтение активам с минимальным уровнем риска, таким как государственные облигации, депозиты и другие низко рискованные финансовые инструменты. Хотя потенциальная доходность таких активов относительно невысока, они обеспечивают стабильность и сохранность капитала. «Пересмотр структуры и состава инвестиционного портфеля относится к тактической инвестиционной стратегии, — уточняет Сергей Стаценко.
Риск-профиль влияет на доходность портфеля и на его состав. Чем агрессивнее риск-профиль, тем больше доходности он приносит инвестору. Чем больше срок цели, тем выше можно брать риски, так как срок позволяет делать маневры или пересидеть убытки. И наоборот – чем срок меньше, тем рисков должно быть меньше. В этой статье расскажу, что такое инвестиционная стратегия и как она поможет увеличить инвестиционный доход.
Разбираем консервативные, умеренные и агрессивные подходы, а также перспективные сектора. Случайные покупки и продажи ценных бумаг не являются настоящей стратегией, поскольку в этом случае невозможно предсказать даже ориентировочную доходность и добиться стабильного результата. Активная стратегия подразумевает постоянный мониторинг рынка, отслеживание новостей и быстрое реагирование на изменения котировок; инвестор совершает много сделок, в том числе, за день.
Следуя принципам диверсификации, регулярного обзора и объективности, вы можете увеличить свои шансы на успех на рынке инвестиций. Основная цель агрессивных инвесторов – максимально возможное увеличение капитала за короткий срок, несмотря на высокие риски. Они готовы вкладываться в активы, которые могут принести значительную прибыль, но также несут в себе большой потенциал убытков. Важно отметить, что агрессивное инвестирование требует высокого уровня знаний о финансовых рынках и готовности принимать быстрые решения в ответ на изменения рыночной конъюнктуры. Отношение к риску – это базис, от которого надо отталкиваться, выстраивая стратегию инвестирования.
Главная цель такой стратегии – получение высокой прибыли (иногда превышающей 50% годовых), однако следует помнить, что она сопровождается значительными рисками. «Наиболее рискованными, а, соответственно, и доходными инвестициями являются акции и фонды акций, — комментирует Сергей Стаценко. — Менее рискованными – облигации крупнейших компаний и государственные облигации. Консервативными – недвижимость, банковские вклады и фонды денежного рынка». Возврат инвестиций планируется не ранее, чем через три года. Эти стратегии инвестирования предполагают использование различных инструментов с различным уровнем риска и ожидаемого дохода.
.jpeg)
.jpeg)
.jpeg)
